Aurenza

Capital

Courtier · Conseil patrimonial · Boulogne-Billancourt

On ne part pas d’un catalogue. On part de ce que vous avez déjà.

PEA, portefeuille, suivi : je construis à partir de votre situation. Une collaboration avec Predictis — et des services complémentaires pour viser un meilleur retour sur investissement.

On en parleVoir ce que je fais

Ce que je vends

Trois manières de construire. Pas une brochure.

Des faits, des plafonds, des horizons — tels que les sources officielles les posent. Pas un taux magique. Le capital investi en actions n’est jamais garanti.

Cœur d’offre

PEA & création de patrimoine

Ouvrir un plan d’épargne en actions, le faire vivre, tenir un horizon. C’est souvent ici que le patrimoine commence vraiment — à partir de ce que vous pouvez déjà y verser, pas à partir d’un discours.

150 000 €
plafond de versements par personne
5 ans
avant l’exonération d’impôt sur le revenu
7,28 M
de PEA en France fin 2024
  • Un PEA par personne. Un couple marié ou pacsé peut en ouvrir deux — soit 300 000 € de versements au total.
  • Après cinq ans, les plus-values et dividendes sont exonérés d’impôt sur le revenu. Les prélèvements sociaux restent dus. Un retrait avant cinq ans clôture le plan.
  • Le Livret A rémunère 1,7 % depuis le 1er août 2026, capital garanti. Le PEA n’offre aucune garantie de capital : c’est une enveloppe pour investir en actions, pas une assurance.
  • L’AMF le dit clairement : horizon d’au moins cinq ans, plus raisonnablement dix ans et plus.

Marché

Portefeuille

Relire ce que vous tenez, ce que vous voulez en faire, ce que vous pouvez tenir. Court terme ou long terme : le cadre change, le risque aussi.

20–30 %
de variation en un an, pas rare
10 ans
horizon raisonnable en actions
  • L’AMF : des baisses ou des hausses de 20 à 30 % en une année, ce n’est pas rare. Sur un an, presque autant de chances de perdre que de gagner.
  • C’est pour ça qu’on pose le terrain avant de bouger une ligne : le temps, les montants, ce que vous pouvez réellement tenir.

Relation

Accompagnement

Un interlocuteur. Un suivi tracé. Je privilégie toujours qu’on se voie : mes conseils passent par la confiance, avant d’être simplement professionnels.

En face
le rendez-vous, par défaut
Boulogne
14 rue de la Ferme
  • Le présentiel crée une relation que l’écran n’égalise pas. Visio ou téléphone existent si c’est plus simple pour vous — ce n’est pas mon premier choix.
  • L’objectif n’est pas seulement d’être conseillé. C’est d’être confiant sur l’argent, dans la durée.

Une collaboration

Predictis pose le cadre. J’y ajoute ce qui vise un meilleur retour.

Ce n’est pas un partenariat d’enseigne. C’est une collaboration : j’exerce dans le réseau Predictis — filiale de Groupe Premium, 1er courtier assurance-vie et épargne en France depuis 2015, plus de 150 000 clients. Eux sont la référence sur l’assurance et le conseil patrimonial. Moi, je propose des services complémentaires — PEA, lecture de portefeuille, suivi — pour maximiser le retour sur investissement de ce que vous tenez déjà.

1er

courtier assurance-vie et épargne, Groupe Premium depuis 2015

+150 000

clients accompagnés par Predictis

ISO 9001

certification qualité de Predictis

Je ne suis pas salarié de Predictis : c’est précisément ce qui me permet d’aller au-delà de leur cœur d’assurance. Predictis reste le cadre de confiance. Ce cadre n’efface pas le risque de marché, et aucun rendement n’est promis.

Découvrir Predictis ↗

Suivi & intelligence

Une petite merveille : partir de votre patrimoine, pour viser juste.

Je construis un outil maison, avec de l’intelligence artificielle. À partir d’un calcul de votre patrimoine financier initial, il propose l’investissement le plus optimisé selon votre demande. Il rend aussi le suivi plus simple et plus efficace — pour vous, comme pour moi. Pas un logiciel que je vous vends. Un instrument pour décider plus clair, plus vite.

L’outil propose. C’est moi qui tranche avec vous.

Exemple concret

Un mois à perte. Et après ?

Si une ligne a perdu de l’argent, l’outil le voit. Il compare avec ce qui, dans l’historique, a mieux travaillé. On peut alors discuter de reprendre la somme de départ — ou ce qu’il en reste — et de la remettre au travail ailleurs. Ce n’est pas une promesse de rattrapage. C’est une lecture claire, pour décider ensemble, sans tout recommencer à zéro.

Calculer avant de placer

On part de ce que vous avez déjà. L’outil lit le patrimoine financier initial, croise votre demande, et prépare la piste la plus cohérente — pas un produit tiré d’un catalogue.

Un suivi plus simple, des deux côtés

Objectifs, refus, arbitrages, performances : tout est tracé. Vous voyez où vous en êtes. Moi aussi. Plus besoin de tout réexpliquer à chaque échange.

Après un coup dur, on reprend plus simplement

Un mauvais mois n’efface pas le dossier. L’historique est là. On voit où ça a plié, ce qu’on peut bouger, et on avance — plus vite, plus sereinement.

L’outil est en construction, pour mon usage et pour ceux que j’accompagne. Il prépare des pistes à partir de l’historique et de votre situation. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Aucune décision n’est automatisée.

Pour y voir clair

Deux supports, deux natures de risque.

On ne calcule pas ici un taux magique. On pose ce que les sources officielles disent vraiment — pour que vous sachiez où vous mettez les pieds avant d’avancer.

Enveloppe

PEA

Marché + cadre fiscal.

Le PEA est une enveloppe, pas une assurance. Plafond de 150 000 €. Après cinq ans, un avantage fiscal est possible — l’impôt sur le revenu, pas les prélèvements sociaux. Ça n’annule pas les baisses. Le capital n’est pas garanti.

Marché

Actions / bourse

Volatilité élevée.

L’AMF : des baisses ou des hausses de 20 à 30 % en un an, ce n’est pas rare. Sur un an, presque autant de chances de perdre que de gagner. Horizon raisonnable : au moins 5 ans, plutôt 10.

« Un rendement élevé ne peut jamais être garanti. » — AMF. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Aucun taux annuel n’est promis ici.

Pourquoi moi

Le métier d’abord. Ce qui le tient, ensuite.

Aujourd’hui, je suis courtier et conseiller en gestion de patrimoine, dans le réseau Predictis, à Boulogne-Billancourt. C’est ça l’activité : partir de ce que vous avez déjà — enveloppes, convictions, contraintes — et construire un cadre clair, sans catalogue à empiler.

Avant ça, Responsable Gestion Foodcourt sur des festivals internationaux : MOGA Festival, Lisb’On, Soñar Lisbon, Non Fungible Conference. Le rôle : optimiser les finances à partir de partenariats compatibles avec l’offre demandée par le client. Viser un bon retour sur investissement. Obtenir la meilleure offre restauration face à la concurrence, pour un budget imposé. Une offre personnalisée, des produits d’exception, un coût inférieur à celui des autres. C’est le même geste qu’aujourd’hui : lire une contrainte, négocier, tenir un résultat.

La lecture des chiffres, je l’ai apprise en école de commerce : un Bachelor EGC — Économie, Gestion, Conseil. Comprendre la gestion comptable, c’est ce qui me permet de parler patrimoine sans jargon, et de tenir un dossier dans le temps.

Activité

Predictis

Courtage et conseil patrimonial. Le métier que je fais, maintenant.

Terrain

Festivals

MOGA, Lisb’On, Soñar Lisbon, NFC : partenariats, budget, ROI.

Formation

Bachelor EGC

Économie, Gestion, Conseil — la gestion comptable comme base.

Relation

En face

Le rendez-vous en personne d’abord. La confiance avant le dossier.

Comment on avance

On se voit. On construit une relation, pas seulement un dossier.

  1. D’abord

    En face

    Je privilégie toujours le rendez-vous en personne. Parce que c’est là que se crée la relation de confiance — et que mes conseils passent par cette confiance, avant d’être simplement professionnels. Visio ou téléphone, c’est possible. Ce n’est pas mon premier choix.

  2. Ensuite

    Le cadre

    PEA, portefeuille : on écrit le terrain de jeu. Le risque, le temps, les montants. On part de ce que vous avez déjà. Vous savez où vous mettez les pieds.

  3. Puis

    Le suivi

    Les marchés bougent. L’outil tient le fil : si une ligne décroche, on le voit, on discute, on ajuste. Je reste.

Questions franches

Ce qu’on me demande avant de se lancer.

Je vous accompagne pour construire et faire vivre un patrimoine : PEA d’abord, lecture de portefeuille, et un suivi tracé dans le temps — avec l’outil que je construis. Pas un catalogue à empiler.

Souvent par un PEA, ou par un point clair sur ce que vous avez déjà. On part de votre situation, pas d’une grille toute faite.

C’est une collaboration, pas un partenariat d’enseigne. J’exerce dans leur réseau : Predictis est leader sur l’assurance et le conseil patrimonial, c’est le cadre de confiance. Je ne suis pas leur salarié — je peux donc proposer des services complémentaires, PEA et suivi, pour viser un meilleur retour sur investissement. Vous parlez à moi.

Non. Un réseau sérieux encadre l’accompagnement. Il ne transforme pas un PEA ou un portefeuille en placement sans risque. L’AMF le dit clairement : un rendement élevé ne peut jamais être garanti.

Non. C’est une petite merveille de suivi : à partir du calcul de votre patrimoine financier initial, elle prépare l’investissement le plus optimisé selon votre demande, et tient le fil dans le temps. Les décisions, on les prend ensemble. Rien n’est automatisé.

Je privilégie toujours le présentiel, à Boulogne. Parce que la relation de confiance se crée mieux en face — et que mes conseils passent par cette confiance, avant d’être simplement professionnels. La visio et le téléphone existent si c’est plus simple pour vous. Ce n’est pas le mode par défaut.

Non. Gratuit, sans engagement. Vous repartez avec les idées plus claires — même si on ne travaille pas ensemble.

Non. Rien ici n’est un conseil personnalisé. Toute décision d’investir vous appartient.

À Boulogne-Billancourt, 14 rue de la Ferme. C’est là que je vous reçois de préférence.

Premier échange

Si ça vous parle, on se voit.

Je privilégie toujours un rendez-vous en personne, à Boulogne : c’est là que se crée la relation de confiance, et mes conseils passent par cette confiance avant d’être simplement professionnels. Visio ou téléphone si besoin. Dites-moi où vous en êtes : je réponds moi-même.

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